OneCoin – một đồng tiền, nhiều lừa đảo Trong thời gian vừa qua, hình thức lừa đảo bằng mô hình kinh doanh đa cấp đã gây ra rất nhiều bất ổn tại Việt Nam và làm cho nhiều gia đình lâm vào cảnh nợ nần chồng chất. Mô hình kinh doanh đa cấp có rất nhiều biến thể, chúng có thể sử dụng bất kỳ dạng hàng hoá nào để lừa gạt những người thiếu hiểu biết và ham làm giàu, kể cả tiền mã hoá. Gần đây, tại Việt Nam, những scamcoin này đã xuất hiện với những tên gọi như OneCoin, Gem Coin, ilcoin,… nhưng đều có đặc điểm chung là: Bắt người chơi nộp một số tiền rất lớn để “đặt” nhận coin, hứa hẹn giá trị tăng cực kỳ nhanh, và mã nguồn của các loại tiền này không được mở để mọi người xem xét như Bitcoin. Ngoài ra, chúng được quản lý tập trung thay vì trải rộng như Bitcoin và lợi dụng việc Bitcoin được tăng giá từ năm 2009 tới 2013 để lừa người dân đổ tiền “đầu tư” vào những scamcoin này. Gemcoin thì đã bị chính phủ Mỹ triệt hạ từ tháng 10/2015. OneCoin và ilcoin sẽ tiếp bước như Gemcoin sớm. Hiện tại, luật pháp Việt Nam chưa có quy định và luật bảo vệ người tiêu dùng về tiền mã hoá, vì vậy khi người dùng bị lừa đảo, nguy cơ bị mất trắng là rất cao. Bitcoin Vietnam mong muốn đưa ra những thông tin chính xác nhất để cảnh báo cho người dùng, và cũng để bảo vệ Bitcoin, tránh việc người dân và chính quyền có những hiểu sai về tiền mã hoá. Bitcoin Vietnam xin được đăng lại bài báo của CoinTelegraph vạch trần bộ mặt thật của OneCoin trong bài viết “OneCoin – một đồng tiền, nhiều lừa đảo: Vạch trần bộ mặt thật của công ty lừa đảo đa cấp toàn cầu”. — OneCoin – một đồng tiền, nhiều lừa đảo: Vạch trần bộ mặt thật của công ty lừa đảo đa cấp toàn cầu OneCoin, một dự án kinh doanh tiền mã hóa tại Bulgaria, bị nghi ngờ là một mô hình lừa đảo đa cấp khi không có bất kỳ bằng chứng nào cho những tuyên bố của họ. Ngoài những nhận xét tiêu cực từ những nơi khác, bằng chứng mà CoinTelegraph có được cho thấy rằng OneCoin.eu và One World Foundation đều là những công ty kinh doanh lừa đảo. Số lượng bằng chứng đưa ra chứng minh OneCoin là một mô hình kinh doanh lừa đảo đa cấp là rất nhiều. Giám đốc của OneCoin đã từng tham gia vào các hoạt động lừa đảo khác, tài nguyên của OneCoin không chứa những bằng chứng xác minh cho bất kỳ tuyên bố nào của họ, và các tài liệu được tải lên để hỗ trợ các tuyên bố kinh doanh thường mâu thuẫn với chính những tuyên bố mà họ đưa ra. Ngoài ra, chất lượng nội dung website của họ – bao gồm chuẩn mực tiếng Anh và cách bố trí trang web – hết sức nghèo nàn và sơ sài đối với một công ty kinh doanh quốc tế được điều hành bởi người bản xứ. OneCoin - Một đồng tiền, nhiều lừa đảo Một chương sử xấu Tiến sĩ. Ruja Ignatova: Người sáng lập OneCoin đồng thời là chủ sở hữu và giám đốc điều hành OneCoin là chủ thể của một loạt các tuyên bố dường như được tạo ra để chứng minh cho những kinh nghiệm và sự nhạy bén trong kinh doanh. Thông tin được tải lên OneCoin.eu nói rằng bà ta đã nhận bằng từ Đại học Oxford và Konstanz, và là cựu CEO của công ty đầu tư tư nhân CSIF của Bulgaria. Nếu bản lý lịch có sẵn tại OneCoin.eu được coi là thông tin chính thức, thì điều đáng lưu ý ở đây là những tuyên bố đó đều không được ghi lại trong các tài liệu khác. Sự tham gia của Ignatova trong một khóa học đàm phán Harvard chỉ được đề cập trên trang web của One World Foundation mặc dù nó xuất hiện trong bản lý lịch của bà Ignatova. Trang web riêng của Ignatova khẳng đinh rằng bà tốt nghiệp đại học Oxford ngành Luật Sư tại châu Âu và Luật Học So Sánh năm 2004. Các trang web đó là các blog tại WordPress, Blogspot và Weebly, trong đó 2 blog cuối bằng tiếng Đức nói rằng năm 2004 Ignatova bắt đầu đi làm sau khi tốt nghiệp từ đại học Oxford. Bản scan chứng chỉ trên OneCoin.eu lại tuyên bố rằng bà hoàn thành chương trình năm 2009; và không có bất cứ tài liệu xác minh nào cho năm 2004. Công ty CSIF đã được liên lạc để xác nhận về công việc trước đây của Ignatova nhưng đến thời điểm bài viết, CoinTelegraph vẫn chưa nhận được trả lời. Ruja Ignatova: Người sáng lập OneCoin Cũng làm việc cho OneCoin, cả Sebastian Greenwood và Nigel Allan đều đã từng tham gia vào các hoạt động lừa đảo trong quá khứ. Greenwood đã từng làm việc với Unaico – một công ty đa cấp đã giải thể từng bị cảnh báo từ Ủy ban Giao dịch chứng khoán Pakistan. Các cảnh bảo nói về việc “kinh doanh đa cấp bất hợp pháp” và khuyên người dân “tránh đầu tư hay tham gia vào những mưu đồ kinh doanh sinh lợi nhuận của công ty.” Trong khi đó, Allan, cựu chủ tịch của OneCoin, trước đây đã từng dính líu đến mô hình kinh doanh đa cấp tương tự OneCoin, đó là Crypto888 và Brilliant Carbon. Nội dung bài post từ tháng 1 năm 2015 cho thấy rằng Ignatova và Allan đã có mối quan hệ bất hòa, Ignatova mô tả Allan như kẻ “phản bội lòng tin” và ông được ví như kẻ “phản bội”. Sự lừa gạt thiếu chuyên nghiệp Dù có nhiều kinh nghiệm trong việc tạo ra các công cụ để người tiêu dùng đầu tư tiền, tuy nhiên những tuyên bố của OneCoin dễ dàng được chứng minh là bịa đặt, hư cấu. Phong cách của OneCoin là dùng sự xuất hiện uy tín, công khai để tạo nên một hình ảnh có tầm quan trọng và hợp pháp. ‘OneAwards’ là lễ khen thưởng, vinh danh các doanh nhân thành công mà được mời đến tham dự sự kiện trao giải thưởng. Những sự kiện này cũng làm tăng gấp đôi số lượng người gây quỹ cho những “dự án” của One World Foundation. OneAwards khuyến khích những câu chuyện thành công. Chúng tôi trao tặng các phần thưởng như: kim cương đen, kim cương đôi. Những món đồ xa xỉ như đồng hồ Rolex, tiền thưởng và những chuyến du lịch xa hoa là một phần của những giải thưởng đặc biệt. Những thành tích của bạn sẽ truyền cảm hứng cho các thành viên khác và giúp họ nhận ra được những cơ hội to lớn mà tổ chức One đem lại. Trích từ OneCoin.eu Đó là sự kiện diễn ra gần đây nhất tại Dubai thúc giục James Dollahan đưa ra cố vấn riêng của ông về những âm mưu của OneCoin. Dollahan, người làm việc cho công ty tư vấn Philippine trong Hội nghị thượng đỉnh toàn cầu, đã xác nhận với CoinTelegraph qua email rằng một nhóm các cộng sự tham dự sự kiện tại Dubai, đã đi cùng “khoảng 3.000” người khác. Ông giải thích rằng: Họ đã gặp gỡ với các chủ sở hữu và người quản lý của Onecoin, cách cư xử và những điều được nói tới đều đúng như những gì tôi cảnh báo từ trước với họ. Không có gì có thể được xác minh ngoại trừ trên trang web riêng của họ […]. Những câu hỏi về kỹ thuật đều không được trả lời chi tiết và vô lý với những người thực sự hiểu đồng tiền mã hóa. Theo lời kể của James Dollahan